Donations & succession
Transmettre, c'est décider à l'avance plutôt que laisser la loi décider pour vous. Donations, testament, clauses bénéficiaires : des outils simples, à condition de les coordonner.
Pour qui ?
- Parents qui veulent protéger leur famille
- Couples non mariés, souvent mal protégés par défaut
- Propriétaires immobiliers
- Chefs d'entreprise qui préparent la suite
1. État des lieux
Patrimoine, régime matrimonial, situation familiale : la base de toute transmission.
2. Objectifs
Qui protéger en priorité, quoi transmettre, quand et à quelles conditions.
3. Coordination
Clauses bénéficiaires des 2e et 3e piliers, assurances, et travail avec votre notaire pour les actes.
4. Mise à jour
La vie change, les documents doivent suivre : revue à chaque étape importante.
Ce que vous recevez
- Schéma de transmission clair
- Liste des documents à établir ou adapter
- Clauses bénéficiaires coordonnées
On me demande souvent...
Nous ne sommes pas mariés : que risque mon partenaire ?
Sans disposition, le concubin n'hérite de rien et ne touche souvent rien des assurances sociales. Testament, clauses bénéficiaires et couvertures dédiées changent radicalement la donne.
Donner de son vivant, bonne idée ?
Souvent oui, pour des raisons fiscales et familiales, à condition de garder de quoi vivre sereinement et d'anticiper les règles de rapport entre héritiers.
Quand mettre à jour ses clauses bénéficiaires ?
À chaque événement de vie : mariage, séparation, naissance, achat immobilier. C'est un des oublis les plus fréquents, et les plus lourds de conséquences.