Analyse financière
Une photographie complète et honnête de vos finances : ce qui est solide, ce qui coûte trop cher, ce qui manque. Le point de départ idéal pour toute la suite.
Pour qui ?
- Nouveaux clients qui veulent un état des lieux neutre
- Après un changement de vie : mariage, enfant, achat, nouveau poste
- Toute personne qui paie des primes sans savoir si elles sont justifiées
1. Collecte
Polices, certificat LPP, déclaration d'impôts, budget : vous rassemblez, je guide.
2. Analyse
Chaque poste passé en revue : couvertures, doublons, coûts, lacunes, optimisations fiscales.
3. Restitution
Un rapport écrit, clair et priorisé, remis et expliqué de vive voix.
Ce que vous recevez
- Rapport d'analyse complet
- Liste d'actions priorisée
- Estimation chiffrée des économies possibles
On me demande souvent...
Combien de temps cela prend-il ?
Deux rendez-vous en général : un pour la collecte, un pour la restitution, à une ou deux semaines d'intervalle.
Suis-je obligé de continuer ensuite ?
Non. L'analyse se suffit à elle-même : vous repartez avec le rapport et la liste d'actions, libre à vous de les mettre en œuvre seul ou avec moi.
Quels documents faut-il préparer ?
Vos polices d'assurance, votre certificat LPP, votre dernière déclaration d'impôts et une idée de votre budget. Je vous envoie une liste précise avant le rendez-vous.